学資保険か積立貯金か
お子さんが生まれると、みなさん一度は検討するのが「学資保険」です。学資保険は、お子さんの将来の教育資金を備えるための貯蓄型の保険で、 ・教育資金を貯（た）める貯蓄の役割・ 親に万が一のことがあったときのための保障の役割 […]
老後資金を貯めようと努力中
収支内訳 ◆月間収入（手取り） ………………165,500 ◆月間支出 住居費…………26,100 光熱・通信費…10,000 保険料…………1,000 日用品…………5,000 食費……………15,500 貯金………… […]
教育資金を貯めたいのに…
「キャッシュレス決済を使い始めてから出費が増えてしまっている」という声はとてもよく聞きます。現金と違って、お財布からお金が減っていく感覚がないということが、キャッシュレス決済で出費が増える原因の一つだと思います。 上手に […]
老後のための資金計画 どう進めればよいですか
老後の資金計画は次の４つを具体的に洗い出すことから始めましょう。 ① 「ねんきんネット」で夫婦の年金受け取り見込み額を計算 ② お勤め先の退職金制度を確認（iDeCo加入にも関係します）③ 現在の支出を参考にし […]
資産運用に興味があります NISAはどうですか？
日経平均株価や米国株式が高値更新する中、運用がうまくいっている話を聞く機会が多く、乗り遅れてはいけないという心理が働きますね。こんな時こそ、周囲につられて安易に始めるのではなく、慎重に検討してください。 投資をすると […]
海外留学の夢を諦めて個人投資家を目指すと言う娘
海外留学のために頑張ってお金を貯めていただけに、娘さんはショックを受けたのでしょう。友人がFXで成功した話に影響されて「個人投資家になる。会社も辞める」と言い始め、父親のＯさんは、気が気でない状況ですね。 個人投資家（投 […]
定年退職前に失業の憂き目に…
独身で一人暮らしのMさん。定年退職前に仕事を失うことになってしまったとのこと、心配ですよね。 漠然と不安に思っているよりも、今後の家計を数字で把握することが大切です。退職金は蓄えておくとして、まずは、雇用保険の基本手当（ […]
住宅購入のための資金計画を教えて
現在はしっかりと貯金ができていますね。住宅購入の資金計画をするにあたり、子どもができたことを想定して家計感覚を身につけていきましょう。子ども一人当たりの子育て費用は月約3万円程度というデータがあります。それにプラスして教 […]
先々のために中古マンション購入は得策？
老後は女性一人で部屋を借りるのが難しくなるという考えから、資産として家を持ちたいというご相談はとても多いです。 Aさんの場合、現在は住居費が抑えられていますね。マンションを購入した場合は、住宅ローンの支払いだけでなく管理 […]
退職金の受け取り方 一括、それとも年金方式
退職金を一括で受け取るときの税金の計算を見てみましょう。収入金額（源泉徴収される前の金額）から退職所得控除額を差し引いた額に2分の１を乗じた金額が退職所得額です。勤続年数30年のGさんの場合は1500万円の退職所得控除額 […]